Des opportunités existent dans l’environnement boursier récent. Mais y a-t-il un moyen de quitter le jeu dans une telle situation ?
Nous appartenons sûrement au groupe des optimistes qui voient des chances là où les autres ne les voient pas. L’avantage d’avoir des conseillers réside là-dedans, où se trouvent toutes nos connaissances en tant que planificateurs financiers. Avez-vous déjà observé comment certaines personnes utilisent des circonstances favorables à leur avantage ? Alors pourquoi ne pas agir de la même manière qu’eux ?
Comment une perte en capital peut-elle vous aider? Lorsque vous vendez une immobilisation ou un bien à un prix inférieur au prix de base rajusté, soit votre prix d’achat moins les frais engagés pour l’acquérir, vous subissez une perte en capital.
En général, vous devez déduire une perte en capital admissible de votre gain imposable d’une année donnée si vous en avez une. Toute perte en capital résiduelle après cette opération sera incluse dans la détermination de la perte en capital nette de l’année. Pour les trois dernières années ou toute année subséquente, vous pouvez utiliser ce dernier pour réduire votre gain en capital imposable.
Perdez-vous actuellement de l’argent sur des actifs que vous détenez en dehors des régimes enregistrés? Dans cette situation, une gestion fiscale est nécessaire.
Le rendement du portefeuille d’un investisseur est souvent limité au rendement indiqué sur son relevé de placement. En tant que conseillers financiers, nous sommes mis au défi par le rendement après impôt beaucoup moins tangible. Ce facteur nous incite à examiner plus attentivement la gestion de portefeuille afin d’y intégrer une gestion fiscale appropriée. Les clients reçoivent des retours plus élevés à la suite de cela.
L’environnement boursier actuel est idéal pour évaluer cette tactique. Envisagez de forcer délibérément la vente de quelques-unes des positions déficitaires de votre portefeuille dans le but de payer moins d’impôts. Le calcul vaut sans aucun doute le travail.
C’est l’importance du conseil et de l’assistance. Il peut y avoir des conséquences fiscales plus que substantielles dans certaines circonstances. Il est essentiel que votre planificateur financier connaisse tous les aspects de votre situation afin qu’il puisse utiliser ses connaissances à votre avantage en vous offrant des conseils axés sur un soutien continu plutôt que sur la vente d’éléments financiers.
